Banca Intesa: Snažan rast profitabilnosti!

ISP grupa je ostvarila snažan napredak na polju profitabilnosti uprkos postojećim izazovima na tržištu i potvrdila da njen bilans stanja ostaje solidan. Postignutim rezultatima Intesa Sanpaolo je premašila ciljeve Poslovnog plana koji je usvojen za period od 2014. do 2017. godine.

„Stabilni rezultati koje smo zabeležili prevazilaze ciljeve projektovane Poslovnim planom a rast realne dobiti od 39 odsto u odnosu na 2013. koja na kraju 2014. godine iznosi 1,7 milijarde evra, nedvosmisleno ukazuje da Intesa Sanpaolo ostvaruje svoja obećanja. Značajno poboljšanje svih glavnih finansijskih pokazatelja pozicionira ISP na sam vrh evropskih rang lista koje analiziraju kako rast prihoda i operativne marže tako i vrednost kapitala.“ izjavio je Karlo Mesina, generalni i izvršni direktor Intesa Sanpaolo grupacije. 

Mesina je dodao i da su izuzetno značajni rast u delu neto prihoda od naknada i provizija, koji je premašio 10 odsto, kao i rast akcijskog kapitala koji je iznad 13 odsto, istakavši da je Intesa Sanpaolo takođe zadržala snažnu poziciju likvidnosti, i koeficijent zaduženost kao najbolji u klasi.

„Ovaj izvanredan učinak donosi korist svim ciljnim grupama kojima Intesa Sanpaolo posvećuje posebnu pažnu. Domaćinstvima i privredi plasirano je 34 milijarde evra u vidu srednjoročnih i dugoročnih kredita za finansiranje više hiljada novih investicija, akcionarima su obezbeđene dividende u vrednosti od 1,2 milijarde evra, zaposlenima su isplaćene zarade u iznosu 5,1 milijarde evra a stvorena je i mogućnost da se ponovo uposle nekadašnji zaposleni. Takođe, Intesa Sanpaolo je državi Italiji platila porez u iznosu 2,7 milijarde evra.“ naveo je Mesina i ukazao da su prikazani rezultati utemeljeni na predanom radu zaposlenih u Intesa Sanpaolo grupaciji koji su i najzaslužniji za ispunjenje Poslovnog plana i kojima se ovom prilikom posebno zahvalio.

„U 2015. godini očekujemo dalje povećanje prihoda i operativne marže, kao i značajno smanjenje na polju troškova rizika, dok je cilj za visinu dividendi u iznosu od 2 milijarde evra već u potpunosti potvrđen. Nastavićemo da proširujemo kreditnu podršku porodicama i preduzećima kako bismo podstakli pokretanje realne ekonomije Italije kroz doprinos u vidu srednjoročnih i dugoročnih zajmova u iznosu od 42 milijarde evra“, zaključio je Karlo Mesina, izvršni i generalni direktor Intesa Sanpaolo grupacije.

• Snažna dobit od 1,69 milijarde evra u 2014. godini, isključujući retroaktivni rast poreske stope sa 12% na 26% na kapitalnu dobit od udela u Banci Italije zabeleženu u 2013. godini. Ovo predstavlja rast od 38,8%, sa 1,22 milijarde evra u 2013. godini, isključujući ispravku vrednosti goodwill-a i ostalih nematerijalnih sredstava. Zabeležena dobit iznosi 1,25 milijarde evra u 2014. godini (naspram gubitka od 4,55 milijarde evra u 2013. godini), uprkos efektivnoj poreskoj stopi od 52% i 48 miliona evra u četvrtom kvartalu 2014. godine.
• Snažan rast prihoda pre oporezivanja na 3,435 milijarde evra u 2014. godini, što predstavlja rast od 36,5% u poređenju sa 2013. godinom.
• Snažno povećanje operativne marže kod osnovne delatnosti od 11,6% u poređenju sa 2013.godinom, isključujući profit od trgovine;
• Pozitivni rezultati pre oporezivanja za sve poslovne jedinice, uz doprinos, u 2014. godini, od 1,66 milijarde evra od Banca dei Territori (nasuprot negativnom bilansu od 239 miliona evra u 2013. godini), 841 milion evra od Privatnog bankarstva (rast od 12,4% u poređenju sa 2013.), 418 miliona evra od Upravljanja imovinom (rast od 34,8% u poređenju sa 2013. godinom), 779 miliona evra od Osiguranja (rast od 23,7% u poređenju sa 2013.), 1,87 milijarde evra od Korporativnog i investicionog bankarstva (rast od 7,5% u poređenju sa 2013.), i 523 miliona evra od Divizije međunarodnih banaka članica (rast od 4,1% u poređenju sa 2013. godinom).
• Snažano povećanje imovine pod upravom: povećanje od oko 43 milijarde evra u 2014.godini, sa približno 18 milijardi evra koji su prethodno bile pod administracijom.
• Podrška realnoj ekonomiji: oko 34 milijarde evra srednjoročnih/dugoročnih novih kredita stanovništvu i korporativnim klijentima u 2014. godini.
• Pozitivna kretanja kod neto prihoda od kamate koji je dostigao 8,37 milijardeevra u 2014. godini, što predstavlja rast od 3,3% u odnosu na 2013. godinu.
• Kontinuiran rast neto naknada i provizija 6,77 milijardi evra u 2014. godini, što je najbolji rezultat od 2007. godine , a u poređenju sa 2013. potvrđuje rast od 10,5%.
• Visoka efikasnost poslovanja na  koju posebno ukazuje odnostroškova i prihoda od 50,6% u 2014. godini, pokazatelj koji  Intesa Sanpaolo pozicionira na najviši nivo u odnosu na konkurenciju u Evropi;
• Kontinuirano upravljanje troškovima: rast operativnih troškova od 3% u 2014. u poređenju sa 2013. godinom, zbog rasta troškova zaposlenih od 6 %, povećanja koje je u celini nastalo usled naknada koje nisu isplaćene u 2013. i administrativnih troškova smanjenih za 1,4%.
• Poboljšana kreditna kretanja u 2014. godini sa najnižim nivoom  priliva  problematičnih plasmana od 2011. Neto priliv zabeležen u 2014. iznosi 8,6 milijarde evra, u odnosu na 11 milijardi evra u 2013. (pad za 22%); bruto priliv od 12,3 milijarde evra u 2014. naspram 15,5 milijardi u 2013. godini (pad za 21%).
• Smanjenje rezervisanja odražava unapređenje kreditnih trendova: Stepen gotovinske pokrivenosti nenaplativih kredita od 46,8% na kraju 2014.godine sa 46% na kraju 2013.godine (kod italijanskih konkurenata, taj iznos je u proseku bio 37% u trećem kvartalu 2014. godine) sa stepenom gotovinske pokrivenosti sumnjivih kredita koji je dostigao 62,7% na kraju 2014.godine sa 62,5% na kraju 2013.godine, Ukupan stepen pokrivenosti nenaplativih kredita od 136% uključujući i obezbeđenje, na kraju 2014. godine (158% dodajući takođe lične garancije), sa ukupnom pokrivenošću sumnjivih kredita od 137% (1558% uključujući i lične garancije), jake rezerve za naplative kredite, u iznosu od 80 bps na kraju 2014. Godine, nepromenjeno kao na kraju 2013.godine (prosek kod italijanskih konkurenata iznosio je 52 bps u trećem kvartalu 2014. godine)
• Dalje jačanje već solidne kapitalne baze sa daljim jačanjem kapitalnih racija (već dosta iznad regulatornih zahteva) zaključno sa 31. decembrom 2014. godine, ne uključujući dividende prispele za fiskalnu 2014. godinu. Pro-forma Bazel 3 odnos akcijskog kapitala na punoj osnovi povećan je na 13,3%) sa 12,3% na kraju 2013. godine, što je jedan od najviših nivoa među vodećim evropskim bankama. Fazno prilagođen udeo akcijskog kapitala dostigao je 13,6%, u poređenju sa pro-forma udelom od 11,9% na kraju 2013. godine.
• Snažna likvidnost i sposobnost finansiranja: likvidna sredstva u vrednosti od 97 milijardi evra i velika dostupnost nezaloženih slobodnih sredstava u Centralnim bankama, koja odgovaraju likvidnosti od 63 milijarde evra na kraju 2014. godine; već u skladu sa Bazel 3 zahtevima u pogledu racija pokrivenosti likvidnosti i  racija neto stabilnog finansiranja, daleko pre početka implementacije (2018. godine). U četvrtom kvartalu 2014. godine, refinansirajući poslovi Grupe kod ECB radi optimizacije troškova finansiranja iznosili su, u proseku, 10,3 milijarde evra (9,9 milijardi evra u proseku u prvom tromesečju, 5 milijardi evra u drugom tromesečju, i 3,1 milijarde evra u trećem tromesečju 2014.godine). Ovo se sastojalo od četvorogodišnjim TLTRO (ciljanim dugoročnim operacijama refinansiranja) finansiranjem za 5,8 milijardi evra (prema TLTRO programu, Grupa je pozajmila 4 milijarde evra u septembru 2014. i 8,59 milijardi u decembru 2014.godine) i od standardnog poslovanja na otvorenom tržištu sa dospećem od jedne nedelje za 4,5 milijarde evra.
• Dividende u iznosu od 1,2 milijarde evra. Na današnjem sastanku, Upravni odbor je odlučio da predloži akcionarima na sledećem sastanku vlasnika običnih akcija raspodelu od 7 evrocenti po običnoj akciji i 8,1 evrocent na preferencijalne akcije, pre oporezivanja. Konkretno, predlogom se predviđa raspodela ukupnog iznosa od 1.184.758.020,25 evra iz čega proizilazi 7 evrocenti na svaku od 15.846.089.783 običnih akcija i 8,1 eurocenti na svaku od 932.490.561 preferencijalnih akcija. Neće biti vršenja raspodele na akcije u vlasništvu Bankei na dan upisivanja.  Isplata dividendi, ako se odobri na Skupštini akcionara, počeće od 20. maja 2015.godine (uz prezentaciju kupona 18.maja i datumom upisa 19.maja).  Prinos od dividendi iznosi 2,8% po običnoj akciji ii 3.7% po preferencijalnoj akciji i zasnovan je na ceni akcija Intese Sanpaolo na dan 9.februara 2015.godine.