Ovako Srbi čuvaju novac!
Da li više verujemo bankama ili slami?
Čuvanje porodičnog nakita, umetničkih predmeta, hartija od vrednosti ili druge poverljive dokumentacije od krađe mnogima zadaje probleme, posebno u periodu godišnjih odmora, pa se sve više građana odlučuje da lično blago stavi pod ključ u bankarskom sefu, piše ''Kurir''.
Pogodnosti sefa:
- U Srbiji ima 50.000 sefova
- Sefovi se obično izdaju u12 različitih dimenzija
- Cena iznajmljivanja sefa je od 250 do 900 dinara mesečno
- Banka nema ovlašćenje da otvori sef čak ni kad ugovor istekne ili ga banka raskine
- Ako korisnik po isteku ugovora ne isprazni sef i ne preda ključ, sef se otvara sudskim putem, a stvari idu u sudski depozit
- U sef ne sme da se stavlja strani novac, zapaljivi predmeti, eksploziv i predmeti podložni kvaru, raspadanju i razlivanju
Iako međunarodna bankarska pravila zabranjuju držanje gotovog novca u vrednosnim kutijama, da se to ipak čini potvrđuju procene da građani kod kuće i u sefovima i dalje čuvaju između tri do četiri milijarde evra.
Savetnik za ulaganja Mahmud Bušatlija objašnjava da se, uprkos riziku od krađe, prednost slamarice, a zatim i sefa ogleda u dostupnosti ličnog blaga.
''Građani su i dalje skloni tome da gotov novac čuvaju kod kuće nego da ga polože na tekući ili štedni račun. Tako lako mogu da dođu do njega u svakom trenutku, i nisu ograničeni radnim vremenom banke ili iznosom koji mogu da podignu. Kad su u pitanju veći iznosi, a pogotovu ako je reč o novcu nelegalnog porekla, dešava se da on bude stavlje u sef banke'', navodi Bušatlija i dodaje da, iako je nezakonito, to jeste moguće jer banka garantuje privatnost i bezbednost sefa.
Gde držati blago u kući?
- Papirni novac zaštitite plastičnom kesom
- Novac treba kriti na teško dostupnim mestima
- Nabavite kućni sef
''To su ipak ekcesne situacije, koje, ako se otkriju, povlače za sobom zakonske sankcije'', dodaje on.
Banke se ugovorom najčešće obavezuju da obezbede dobro stanje sefa, nadzor, trajnost zakupa i nesmetano rukovanje sefom za vreme trajanja zakupa.
