Важно обавештење за Србе у Немачкој: Од сада морате да докажете порекло новца који стављате у банку

Доказ о пореклу требао би да помогне у борби против прања новца. Правило важи и ако се уплата обавља у више наврата, а укупан износ прелази 10.000 евра.

Код готовинских трансакција у другим банкама (које нису матична банка клијента), обавеза доказивања порекла новца важи већ за износе изнад 2.500 евра. То укључује куповину племенитих метала попут злата или замену валуте.

Шта може бити доказ о пореклу новца?

Према БаФину прихватљиви докази укључују:

Актуални извод рачуна с другог клијентовог банковног рачуна из којег је евидентно подизање готовине

Потврде о готовинском подизању новца с другог банковног рачуна

Клијентову штедну књижицу где је евидентирано подизање готовине

Потврде о продаји (нпр. рачун за продају аутомобила или племенитих метала)

Потврде о размени валута

Опоруку, тестамент, наследни лист или слични докази о наслеђивању

Уговор о поклону или пријава поклона

Уплате у више наврата и доказ о пореклу

Чак и ако уплату извршите из више делова, морате да пружите доказ о пореклу новца – наравно, ако укупан износ премашује 10.000 евра. Међутим, код редовитих (нпр. месечних) уплата банка или штедионица неће аутоматски претпоставити да се ради о намерном дељењу износа.

Ипак, технички се проверава постоји ли тзв. “смурфинг” (дословно “штрумфовање”). То значи да се велики износи намерно деле на мање како би изгледали безначајни. У том случају банка или штедионица проверава је ли веројатно да се ради о различитим уплатама или о намерном заобилажењу обвезе доказивања порекла новца.

Морају ли правна лица такође пружити доказ?

Код правних лица чешће се догађа да полажу веће износе у готовини, па стога предузетници обично нису обухваћени овим правилом. Обично не морају доказивати порекло новца, осим ако готовинска трансакција значајно одступа од уобичајеног начина уплата.

Србија Данас/Fenix